包头市卫生局关于印发《包头市现制现售水卫生监督管理办法》的通知
内蒙古自治区包头市卫生局
包头市卫生局关于印发《包头市现制现售水卫生监督管理办法》的通知
包卫发〔2007〕187号
各旗县区及稀土高新区卫生局，包钢卫生处，市卫生监督所：
为了加强对现制现售水的卫生监督管理，保证现制现售水的卫生安全，保障市民身体健康，根据《中华人民共和国传染病防治法》、《食品卫生法》、《生活饮用水卫生监督管理办法》及有关规定，我局制定了《包头市现制现售水卫生监督管理办法》及《包头市现制现售水卫生管理规范》，现印发给你们，请组织卫生监督人员及相关从业人员认真学习，并结合实际认真贯彻实施。
附件：1. 《包头市现制现售水卫生监督管理办法》
2. 《包头市现制现售水卫生管理规范》
二○○七年七月二十六日
附件1
包头市现制现售水卫生监督管理办法
第一条 为了加强对本市现制现售水的卫生监督管理，保证现制现售水的卫生安全，保障市民身体健康，根据《中华人民共和国传染病防治法》、《食品卫生法》、《生活饮用水卫生监督管理办法》及有关规定，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条 本办法适用于本市现制现售水的生产、销售及卫生监督管理。
第三条 市卫生行政部门负责本市行政区域内现制现售水的卫生监督管理。
旗县区卫生行政部门负责辖区内现制现售水的卫生监督管理。
第四条 从事现制现售水生产、经营和销售的现制现售水经营单位（以下简称经营单位）和现制现售水供水站（以下简称供水站），应当依法取得卫生许可证。
任何单位和个人未经许可不得从事现制现售水的生产、经营和销售。
第五条 经营单位应当按照国家和本市有关现制现售水、生活饮用水的卫生管理规定、标准和规范，加强自律，负责其设置的自动售水机的日常卫生管理工作，明确其所辖供水站的卫生管理职责与要求，建立健全本单位卫生管理规章制度，配备专职或兼职卫生管理人员，自觉接受卫生行政部门监管和社会监督。
第六条 经营单位应当配备相应的水质检验仪器、设备，建立水质检验室，其水质检验能力应当与所辖供水站和自动售水机规模相适应。
经营单位应当按照《包头市现制现售水卫生管理规范》（见附件）的要求对其所辖供水站和自动售水机的水源水质、出水水质进行日常检验。
水质检验结果记录应当保持完整，不得随意涂改，并归档保存。经营单位应当于每月10日前向所辖供水站、自动售水机所在地的旗县区卫生行政部门上报上月水质检验结果。
第七条 经营单位和供水站应当在供水站、自动售水机的醒目位置公示有关经营单位、供水站、自动售水机的相关信息和当月水质检验结果。
卫生行政部门应当定期向社会公布现制现售水的水质抽检结果。
第八条 供水站、自动售水机的选址和设计应当符合相关卫生要求。
供水站和自动售水机周围应保持良好的卫生状况，周边10米范围内不得有公共厕所、垃圾桶、粉尘、有毒有害气体等污染源，不得堆放垃圾、粪便、废渣等污染物。
第九条 现制现售水的水源应当符合《生活饮用水卫生标准》。
第十条 现制现售水处理设备、与现制现售水直接接触的材料（管材、管件、水处理材料等）和消毒产品等应当取得卫生许可批件。
经营单位和供水站应当根据水质情况和制水量及时更换水处理材料。
第十一条 供水站不得存放与生产、销售现制现售水无关、可能影响水质卫生的设备和物品。
供水站不得从事桶装饮用水的生产、销售。
供水站不得自备、提供用于储存或灌装现制现售水的容器。
第十二条 直接从事现制现售水检验、生产、销售、设备维护等工作的有关人员（以下简称从业人员）应当每年进行一次健康检查，取得预防性健康体检合格证后方能上岗工作。
凡患有痢疾、伤寒、病毒性肝炎、活动性肺结核、化脓性或渗出性皮肤病及其他有碍饮用水卫生的疾病或病原携带者，不得直接从事现制现售水检验、生产、销售、设备维护等工作。
从业人员上岗前应当进行卫生知识培训，上岗后用人单位应当每年组织其进行一次卫生知识培训和考核，培训内容应当符合市卫生行政部门提出的要求。
第十三条 现制现售水应当符合《生活饮用水卫生标准》、《生活饮用水水质卫生规范》和制水设备经许可的水质要求。
第十四条 经营单位、供水站不得暗示或者明示售出的现制现售水具有医用、增进健康性能或具有疗效等功能。
第十五条 市卫生行政部门负责本市经营单位的卫生许可证发放和管理工作。
旗县区卫生行政部门负责辖区内供水站的卫生许可证发放和管理工作。各旗县区卫生行政部门应每季度向市卫生行政部门上报有关许可证发放情况。
第十六条 卫生许可证有效期为一年，超过有效期未申请延长的，卫生许可证自然失效。
被许可人需要延续许可的，应当在有效期届满30日前向卫生监督管理部门提出申请。
第十七条 卫生许可证的具体内容应当包括：单位名称、法定代表人（负责人）、单位地址、经营范围、卫生许可证号、发证日期、发证机关。其中单位名称、法定代表人（负责人）、经营范围等项目应与工商行政部门核准的内容一致，单位地址按经营单位或供水站实际地址填写。
第十八条 申请现制现售水经营单位卫生许可的，应当向市卫生行政部门提出申请，如实递交下列材料，并对其申请材料的真实性负责：
（一）卫生许可证申请表；
（二）企业名称预先核准通知书或营业执照复印件；
（三）所辖供水站或自动售水机设置情况；
（四）现制现售水卫生管理规章制度；
（五）现制现售水制水设备、消毒设备、消毒剂卫生许可资料；
（六）现制现售水检验仪器设备的配备情况；
（七）法律、法规、规章规定的或卫生行政部门要求提供的其它材料。
第十九条 申请现制现售水供水站卫生许可的，应当在所属经营单位获得卫生许可后，向所在地的卫生行政部门提出申请，如实递交下列材料，并对其申请材料内容的真实性负责：
（一）卫生许可证申请表；
（二）与所属经营单位关系的证明文件；
（三）所属经营单位卫生许可证复印件；
（四）供水站场地布局图；
（五）供水站卫生管理规章制度、水质检验制度；
（六）供水站使用的制水设备、消毒设备、消毒剂卫生许可资料；
（七）法律、法规、规章规定的或卫生行政部门要求提供的其它材料。
第二十条 对申请人提出的申请，卫生行政部门应当根据《行政许可法》等相关规定作出相应的行政许可决定。
第二十一条 凡取得卫生许可证的经营单位或供水站应当严格按照卫生许可核准的内容进行生产、销售；要求变更许可事项的，应当提出书面申请并提交相关材料。符合法定条件的，卫生行政部门应当依法办理变更手续。
第二十二条 申请许可变更应当按照下列规定提交材料：
（一）要求变更单位名称的，需提供工商行政部门准予变更营业执照的证明、变更前后的有关证照及原卫生许可证；
（二）经营单位需增加或减少供水站、自动售水机数量的，需提供相关材料，增加供水站的还需提供供水站卫生许可证。
经营单位或供水站变更生产场所、水处理设备、工艺流程，供水站变更布局等的，应按本办法规定程序重新申请卫生许可证。
第二十三条 各级卫生行政部门应当加强对所管辖的经营单位、供水站、自动售水机日常监督管理和水质抽检，监督检查内容包括：
（一）供水站制、售水卫生管理制度的制订和执行情况；
（二）现制现售水设备卫生许可持证情况；
（三）供水站使用的消毒设备持证情况；
（四）供水站制、售水记录和水质检验记录；
（五）供水站和自动售水机公示内容；
（六）从业人员卫生知识培训、考核和预防性体检情况；
（七）供应的现制现售水水质情况；
（八）市卫生行政部门提出的其它监督检查要求。
第二十四条 经营单位发现水质检验不合格时，应立即停止供水站或自动售水机的供水，经营单位、供水站应当及时查明原因，消除污染，对出水水质进行检验，并报告卫生监督部门，经卫生监督部门审验合格后方可恢复供水。
现制现售水设备的处理装置或消毒装置发生故障时，经营单位、供水站应当立即关闭现制现售水设备。
第二十五条 各级卫生行政部门负责调查辖区内现制现售水污染事故对人体健康的影响。对因现制现售水水质污染造成的水源性疾病可能导致传染病传播、流行的，卫生行政部门应当立即依法采取临时控制措施，停止供水站或自动售水机的供水，查明原因，消除污染并予以检验，经检验合格后方可恢复供水。
第二十六条 违反《中华人民共和国传染病防治法》和《生活饮用水卫生监督管理办法》及相关规定、标准和规范的，由卫生行政部门依法进行处理。
未取得卫生许可从事现制现售水生产、销售的，依照国家和本市有关规定依法查处并予以取缔。
第二十七条 本办法下列用语的含义是：
现制现售水：是一种通过水处理设备当场制水并当场直接散装出售的饮用水。
水处理设备：指以市政自来水或其他水源为原水，经过进一步处理，旨在改善饮水水质，用于生产现制现售水的水质处理器。
现制现售水经营单位：指从事组织生产和销售现制现售水的经营性组织。
现制现售水供水站：指在经营单位的组织管理下，负责制水并直接向消费者供应现制现售水的场所。
现制现售水自动售水机：是一种水质处理设备与自动售货机的结合体，其核心部分是一台水处理设备。经水处理设备处理后的水被贮存在内置水箱中，当居民投入硬币后，根据币值由机器直接从水箱中放出相应量的水。
第二十八条 本办法由包头市卫生局负责解释。
第二十九条 本办法自2007年8月5日起施行。
附件2
包头市现制现售水卫生管理规范
第一章 总 则
第一条 为加强对本市现制现售水的卫生监督管理，保证现制现售水的卫生安全，保障市民身体健康，依据《中华人民共和国传染病防治法》、《食品卫生法》、《生活饮用水卫生监督管理办法》、《包头市现制现售水卫生监督管理办法》及有关规定，结合本市实际情况，制定本规范。
第二条 凡在本市从事现制现售水生产、销售的经营单位及供水站必须遵守本规范。
第二章 现制现售水水质要求
第三条 现制现售水的水源必须符合《生活饮用水卫生标准》（GB5749）的要求。
第四条 供应的现制现售水必须符合《生活饮用水卫生标准》（GB5749）、《生活饮用水水质卫生规范》和制水设备经许可的水质要求。
采用反渗透工艺的现制现售水应符合《生活饮用水水质处理器卫生安全与功能评价规范——反渗透处理装置》的要求。
采用纳滤和超滤工艺的现制现售水应符合《生活饮用水水质处理器卫生安全与功能评价规范——一般水质处理器》的要求。
第三章 现制现售水水质检验
第五条 为确保现制现售水水质的卫生安全，经营单位应当开展现制现售水日常性水质检验工作。
第六条 水质检验项目和频率规定为：
现制现售水出水：色度、pH、浑浊度、耗氧量、臭和味、肉眼可见物、总大肠菌群、耐热大肠菌群、菌落总数等指标每月检验1次，必要时可增加各自有特殊意义的检验项目。
现制现售水出水其它水质指标及水源水水质指标每年检验1次。
供水站及自动售水机投入使用前和更换水处理材料后必须进行全分析，合格后方可供水。
第七条 水质检验方法按《生活饮用水标准检验方法》（GB5750）的规定进行。
第八条 当水质检验不合格时，应立即停止供水站或自动售水机的供水，经营单位、供水站应当及时查明原因，消除污染，对出水水质进行检验，并报告卫生监督部门，经卫生监督部门审验合格后方可恢复供水。
第四章 现制现售水工程和设备的卫生要求
第九条 供水站和自动售水机的选址、设计应当符合相关卫生要求。供水站和自动售水机周围应当保持良好的卫生状况，周边10米范围内不得有公共厕所、垃圾桶、粉尘、有毒有害气体等污染源，不得堆放垃圾、粪便、废渣等污染物。
第十条 供水站的现制现售水设备必须安装在干净、整洁能进行紫外线消毒的制水间内。制水间必须符合以下要求：
（一）不得与中水、污水处理、有污染物品堆放的房间相邻，严禁有与制水无关的管道通过，不得设置卫生间。
（二）制水间面积应能满足安装制水设备和消毒设备，并保证设备经常性的清洗、消毒、维修和维护。
（三）地面应平整、耐磨防滑、耐腐蚀、不渗水，便于清洗消毒，有一定坡度，在最低处设置地漏。墙面及天花板应用浅色、防潮、防腐蚀、防毒、防渗的材料覆涂。具有防蚊蝇、防尘、防鼠及废水排放等设施。
（四）采用紫外线空气消毒的，紫外线灭菌灯按30瓦／10∽15平方米设置，离地2米处吊装。
第十一条 供水站和自动售水机使用的设备与材料应当取得卫生许可批件。
第十二条 现制现售水设备必须具有足以收集和处理滴水、溢水和溢流以防造成危害的系统。现制现售水设备应能收集处理所产生的废水。用于在现制现售水设备内储存或收集液体废物的容器或滴水盘必须能防漏，易拆卸以及防腐蚀。
第十三条 现制现售水设备的出水口必须有内凹的隔离区域，避免污染。出水口下端必须与盛水容器上缘保持不少于2cm的距离，不得直接接触。
第十四条 自动售水机的出水口上应当装有一个可关闭、配合紧密的门，在不售水时，该门应处于密闭状态。
第十五条 用紫外线消毒的现制现售水，紫外线强度应大于70W/cm2。用臭氧消毒的现制现售水，出水中臭氧残留浓度不小于0.05mg/L。
第五章 现制现售水经营单位、供水站的管理的卫生要求
第十六条 经营单位应当按照国家和本市有关现制现售水、生活饮用水的卫生管理规定、标准和规范，加强自律，负责其设置的自动售水机的日常卫生管理工作，明确其所辖供水站的卫生管理职责和要求，建立健全本单位卫生管理规章制度，配备专职或兼职的卫生管理人员，自觉接受卫生监督部门监管和社会监督。
第十七条 经营单位须向市卫生行政部门申请卫生许可。供水站在其所属经营单位获得卫生许可后，须向所在地的卫生行政部门申请供水单位卫生许可，任何单位和个人未经许可不得从事现制现售水的生产和销售。
第十八条 供水站应建立健全卫生管理制度、供水设备维护保养检修制度等卫生管理规章制度，并做好落实相关制度的记录，妥善保管。
第十九条 经营单位和供水站应当在供水站、自动售水机的醒目位置公示有关经营单位、供水站、自动售水机等的相关信息和当月水质检验结果，设立举报电话。
第二十条 经营单位和供水站应根据水质和制水量及时更换水处理材料。
第六章 从业人员的卫生要求
第二十一条 直接从事现制现售水检验、生产、销售、设备维护等工作的有关人员（以下简称从业人员）应当每年进行一次健康检查，并取得预防性健康体检合格证后方能上岗工作。
凡患有痢疾、伤寒、病毒性肝炎、活动性肺结核、化脓性或渗出性皮肤病及其他有碍饮用水卫生的疾病或病原携带者，不得直接从事现制现售水检验、生产、销售、设备维护等工作。
从业人员上岗前应当进行卫生知识培训，上岗后用人单位应当每年组织其进行一次卫生知识培训和考核。
第二十二条 从业人员必须保持良好的个人卫生，不得将与制、售水无关物品带入供水站。供水站内禁止吸烟、进食及进行其它可能有碍饮用水卫生的活动。
第七章 附 则
第二十三条 本办法由包头市卫生局负责解释。
第二十四条 本办法自发布之日起施行。
北京市小额贷款公司试点实施办法
北京市人民政府办公厅
北京市小额贷款公司试点实施办法
第一章 总则
第一条 为有效配置金融资源，引导资金支持农村、郊区和中小企业发展，改善金融服务，根据国家有关法律法规，按照中国银监会、人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)的要求，制定本办法。
第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在北京市由自然人、企业法人或其他社会组织依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第四条 小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险；合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第五条 市金融办为小额贷款公司市级主管部门(以下简称市主管部门)，负责本市小额贷款公司试点工作的统筹协调、审批、监督与风险处置。
在本市设立小额贷款公司，应经市主管部门的审查批准。
第六条 凡是区、县政府能明确一个主管部门(设金融办的为区、县金融办)负责对小额贷款公司初审和日常监督管理，并承诺愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本区、县范围内开展小额贷款公司试点工作。
各区、县主管部门是所在区、县小额贷款公司日常监督管理和风险处置的第一责任人，负责小额贷款公司筹建、开业初审；负责日常监督管理；负责小额贷款公司的风险处置。
各区、县主管部门要定期向市主管部门报送小额贷款公司管理运营情况，并抄送北京银监局和人民银行营业管理部。
第二章 小额贷款公司的设立、变更、备案和注销
第七条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业及组织形式依次组成，其中行政区划指区、县级行政区划的名称，行业表述应当标明“小额贷款”的字样，组织形式为有限责任公司或股份有限公司，且公司名称应当符合本市工商企业注册的有关规定。未经批准，任何公司不得标注“小额贷款”字样。
第八条 设立小额贷款公司应具备以下条件：
(一)符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程；
(二)股东符合法定人数；
(三)单一最大股东(包括其关联方)持有的股份不得超过公司注册资本总额的30%，其他单一股东及其关联方持有的股份不得超过公司注册资本总额的20%，且不得低于公司注册资本总额的1%；
(四)有限责任公司注册资本不得低于5000万元，股份有限公司注册资本不得低于1亿元。注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳；
(五)小额贷款公司的股东资格应当符合法律法规和市有关部门规定的条件；
(六)符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员；
(七)具备相应专业知识和业务经验的工作人员；
(八)必要的组织机构和管理制度；
(九)符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
(十)法律法规规定的其他条件；
(十一)市主管部门认为必要的其他条件。
第九条 建立小额贷款公司股东信用征信制度。公司设立和变更股东时，区县主管部门应聘请专门的信用征集评估机构，对法人股东和自然人股东的信贷、纳税、合同履约、股东间关联关系及遵守法律法规等信用情况进行征集和评价。股东信用评价合格并符合小额贷款公司投资人要求的才能成为小额贷款公司股东。
信用评估机构出具的股东信用证明，应真实地反映股东的信用情况，并对其真实性承担责任。
第十条 申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。申请人将下列筹建申请材料报送拟设小额贷款公司所在区、县主管部门：
(一)筹建申请书。申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的；
(二)可行性研究报告。包括对当地经济金融发展状况分析，组建小额贷款公司的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等；
(三)筹建工作方案。包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，公司治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案；
(四)出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。协议内容应包括但不限于拟设小额贷款公司的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等；
(五)出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家及本市相关规定、不吸收公众存款、不参与非法集资活动的承诺书；
(六)出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺；
(七)法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东(大)会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议；最近1年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表；
(八)自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书；
(九)联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)；
(十)律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书；
(十一)市主管部门要求的其他材料。
第十一条 区、县主管部门应在收到符合要求的全套筹建申请材料后20个工作日内，依据本办法第九条的规定聘用专门的信用评估机构完成对股东信用评价。
区、县主管部门应在收到股东信用评价报告后15个工作日内，将全套筹建申请材料连同初审意见、股东信用评价证明及时报送市主管部门。
市主管部门应在收到设立小额贷款公司的完整申请资料之日起30个工作日内做出批准或者不予批准筹建的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。特殊情况下，市主管部门可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。
申请人凭批准筹建文件到拟设小额贷款公司所在地的区、县主管部门领取开业申请表。
第十二条 申请人应自批准筹建之日起3个月内完成筹建工作，并提交设立申请。在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门批准，报经市主管部门，可以延长1个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，批准筹建文件自动失效。
第十三条 在本办法第十二条规定的筹建有效期内，申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门：
(一)设立申请书。申请书应当载明拟开业小额贷款公司的名称、住所、注册资本、股权结构、业务范围、拟任高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所安全、是否符合设立条件等基本信息，及其他需要说明的情况；
(二)筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合设立要求等；
(三)经股东(大)会会议通过的公司章程；
(四)股东名册，包括股东名称(企业法人要有注册地址和法人机构代码)、出资额以及股份比例；
(五)主要管理制度和组织机构图；
(六)拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料；
(七)法定验资机构出具的验资证明；
(八)营业场所所有权或使用权的证明材料；
(九)公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；
(十)联系人及其电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)；
(十一)律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书；
(十二)市主管部门要求的其他材料。
区、县主管部门自收到完整设立申请材料之日起15个工作日内审核完毕，连同审核意见报送市主管部门。市主管部门在收到申请材料和区、县主管部门审核意见齐备后15个工作日内做出批准或者不予批准的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。
第十四条 市主管部门批准设立的小额贷款公司，由市工商行政管理部门予以注册登记，颁发营业执照。
第十五条 拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员需具备下列条件：
(一)无犯罪记录和不良信用记录；
(二)具备本科以上学历，从事金融领域工作3年以上，或从事相关经济管理工作5年以上；或大专以上学历，从事金融领域工作8年以上；
(三)具备与履行职责相适应的专业知识与能力；
(四)拟任总经理应参加由市主管部门组织的任职资格考试和谈话。
对不完全符合上述条件的拟任高级管理人员，小额贷款公司申请人认为其具备拟任职务所需知识、经验和能力的，可向区县主管部门提交个案申请。由区县主管部门上报经市主管部门核准。
第十六条 经各区、县主管部门审核和市主管部门批准，小额贷款公司可设立分支机构，具体办法另行规定。
第十七条 小额贷款公司应在批准开业之日起5个工作日内向本市公安机关、北京银监局和人民银行营业管理部报送相关材料。
第十八条 小额贷款公司在当地税务部门办理税务登记，并依法纳税。
第十九条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，在工商登记变更前须经区、县主管部门报市主管部门批准：
(一)变更名称；
(二)变更注册资本；
(三)变更住所；
(四)变更业务范围；
(五)变更股东；
(六)变更董事及高级管理人员；
(七)变更章程；
(八)变更组织形式；
(九)合并、分立；
(十)市主管部门要求申报的其他变更事项。
小额贷款公司发生以上变更事项，经区县主管部门初审报市主管部门批准后，持市主管部门批准材料到工商行政管理机关办理变更登记备案手续。
第二十条 小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。
小额贷款公司可因下列原因解散：
(一)公司章程规定的解散事由出现；
(二)股东(大)会决议解散；
(三)因公司合并或者分立需要解散；
(四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；
(五)人民法院依法宣布公司解散。
小额贷款公司解散，依照公司法进行清算和注销。
小额贷款公司被依法宣告破产的，依照企业破产法实施破产清算并注销。
第二十一条 小额贷款公司依法合规经营，没有不良信用记录，符合规定条件的，可在股东自愿的基础上，按照中国银监会发布的《村镇银行组建审批指引》和《村镇银行管理暂行规定》规范改造为村镇银行。
第三章 股东资格及义务
第二十二条 小额贷款公司的股东应为境内的自然人、企业法人或其他社会组织，其中最大股东应为小额贷款公司所在区县的自然人、企业法人或其他社会组织。
有犯罪记录和不良信用记录者，不得成为小额贷款公司股东。
第二十三条 境内企业法人作为小额贷款公司股东的，应符合以下条件：
(一)在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
(二)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
(三)财务状况良好，入股前一完整会计年度盈利；
(四)入股资金来源合法，为真实自有资本，不得以借贷资金或他人委托资金入股；
(五)有较强的经营管理能力和资金实力；
(六)市主管部门要求的其他条件。
第二十四条 境内自然人作为小额贷款公司股东的，应符合以下条件：
(一)有完全民事行为能力；
(二)有良好的社会声誉和诚信记录；
(三)入股资金来源合法，为真实自有资产，不得以借贷资金或他人委托资金入股；
(四)市主管部门要求的其他条件。
第二十五条 境内其他社会组织投资入股小额贷款公司的，应符合国家对其他社会组织投资管理的相关规定，具备良好的社会声誉和诚信记录，具备投资主体资格，具有资金实力，不得以借贷资金或他人委托资金入股。
第二十六条 小额贷款公司股东不得虚假出资或者抽逃资本。小额贷款公司不得接受本公司股份作为质押权标的。小额贷款公司股东在公司设立后3年内不得转让、质押其持有的股份。
第四章 小额贷款公司的资金来源
第二十七条 小额贷款公司的资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金及经国家有关部门同意的其他资金来源。
第二十八条 在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定。
第二十九条 小额贷款公司应向人民银行营业管理部申领贷款卡。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送人民银行营业管理部和北京银监局，并跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第五章 小额贷款公司的业务范围和资金运用
第三十条 在试点阶段，小额贷款公司的业务范围限定在注册所在区、县行政区域内发放贷款。
第三十一条 小额贷款公司可自主选择贷款对象，在试点阶段，每年向三农方面发放的贷款金额不得低于全年累计放贷金额的70%。
第三十二条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则，鼓励小额贷款公司面向农户、微型企业、中小企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的3%。
第三十三条 小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率不得超过司法部门规定的上限，下限为中国人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第三十四条 贷款合同参照银行贷款的标准化合约，由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。
第六章 小额贷款公司的公司治理
第三十五条 小额贷款公司的组织机构及其职责应按照《中华人民共和国公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
第三十六条 小额贷款公司应根据其决策管理的复杂程度、业务规模和服务特点设置简洁、高效、灵活的组织机构。完善股东(大)会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序。
第三十七条 小额贷款公司设总经理1名，根据需要设副总经理1至3名。
小额贷款公司董事会应对总经理实施年度专项审计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报市和区县主管部门。总经理、副总经理离任时，须进行离任审计。
第三十八条 小额贷款公司董事和高级管理人员对小额贷款公司负有忠实守信义务和勤勉尽责义务。
董事违反法律、法规或小额贷款公司章程，致使小额贷款公司形成严重损失的，应对公司承担相应赔偿责任。
总经理、副总经理违反法律、法规、公司章程或超出董事会授权范围做出决策，致使小额贷款公司遭受严重损失的，应对公司承担相应赔偿责任。
第三十九条 小额贷款公司董事会和经营管理层可根据需要设置专业委员会，提高决策能力和管理水平。
第四十条 小额贷款公司要建立适合自身业务特点和规模的薪酬分配制度、正向激励约束机制，培育良好的企业文化。
第七章 小额贷款公司的内部控制
第四十一条 小额贷款公司应根据各类贷款业务的性质和特点制定相应的贷款管理规章，并针对贷款业务的尽职调查、审批、授权授信、贷后检查、风险管理、关联交易、违规处罚等内容建立健全相关的业务流程和操作规范。
第四十二条 小额贷款公司的金融服务创新应在审慎经营和合法规范的基础上进行，周密考虑业务创新的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制新业务的法律风险和运行风险。
第四十三条 小额贷款公司应当按照我国反冼钱的有关规定逐笔记录和保存单笔或者当日累计交易相当于20万元人民币数额以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支记录。
第四十四 条小额贷款公司应当依据国家有关法律法规制订并实施本公司的财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。应建立出账审批制度，确保业务审批和财务核算相对独立；建立财务核对制度，定期与银行、借款人对账，确保财务一致；建立会计档案保管和交接制度，防止会计档案被替换、更改、毁损、散失和泄密。
小额贷款公司在同级财政部门办理财政登记备案，执行国家财务会计制度，依法接受会计监督。
第四十五条 小额贷款公司应按照有关规定，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。资产分类和计提呆账准备金的方法参照中国人民银行、银监会、财政部对商业银行的相关规定执行。
第四十六条 小额贷款公司可自建或依托具有相当资质的银行业金融机构建立完善的计算机信息系统。建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据必须异地备份并且长期保存，也可租用相关共享服务中心进行系统和数据备份。
第四十七条 小额贷款公司应建立健全内部审计稽核制度，设立职责明确的监察稽核岗位，配备有能力的监察稽核人员。监察稽核岗位对公司董事会和股东(大)会负责，以保证监察稽核的独立性和权威性。小额贷款公司董事会和管理层应重视和支持监察稽核工作，对监察稽核中发现的违反法律、法规和公司制度的行为，应及时纠正和处罚。
第四十八条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向市、区县主管部门、向人民银行营业管理部、北京银监局、向公司股东、向为其提供融资的银行业金融机构、向有关捐赠人披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、大额贷款、重大事项等信息，必要时应向社会披露，并保证信息的真实准确和完整。对突发事件和突发业务风险等重大事项应及时报告主管部门。
第八章 小额贷款公司的监督管理
第四十九条 小额贷款公司应主动接受市、区县主管部门的监督管理。按月向市、区县主管部门提供财务报表和贷款统计表，并自觉接受市、区县主管部门的现场检查。
第五十条 小额贷款公司应接受社会监督。小额贷款公司开业时，应在本区、县主要媒体和营业场所向社会公告公司基本信息，承诺公司不吸收公众存款，坚决杜绝涉入任何形式的非法集资和非法证券买卖，遵守反洗钱相关法律法规，并自觉接受社会公众监督。
第五十一条 各区县主管部门应加强对小额贷款公司的日常监督管理，按月、季、年对小额贷款公司的经营管理和内控风险情况进行监测，每年至少进行一次全面业务检查，视小额贷款公司经营情况适时安排专项检查。对日常监管中发现的重大问题和突发事件应及时向区县主管部门和市主管部门报告，并通报相关部门。
第五十二条 人民银行营业管理部对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测，并将小额贷款公司信用状况纳入信贷征信系统。小额贷款公司应定期向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等人民银行营业管理部要求的业务信息。
第五十三条 小额贷款公司在经营过程中，若有非法集资、变相吸收公众存款等严重违法违规行为，由区县政府负责查处，报市主管部门后，由市主管部门责令整改、取消其小额贷款试点资格，提请工商部门吊销营业执照和罚款。
第五十四条 试点阶段，为加强监管，规范运营，提升服务，小额贷款公司应委托一家提供农村金融服务范围广、网点多、实力强并能为小额贷款公司提供服务支持的商业银行开立存款账户作为小额贷款公司资金托管银行，并为其统一提供支付结算服务。托管银行应切实负起资金安全监督责任，如发生任何资金支付结算等资金使用违规行为，应及时报告市主管部门。
第九章 附则
第五十五条 本办法实施过程中出现的问题，由市金融办会同有关部门协调解决。
第五十六条 本办法自发布之日起施行。